Cố vấn giáo dục độc lập là những người được đào tạo nghiệp vụ chính quy trong lĩnh vực giáo dục đại học và các dịch vụ giáo dục, có kinh nghiệm làm việc lâu năm tại các trường đại học hoặc phổ thông để tư vấn về quá trình và chính sách tuyển sinh của các trường đại học toàn cầu.
Cố vấn tài chính cá nhân và kế hoạch tài chính cá nhân
Trước khi cung cấp tư vấn và đề xuất các sản phẩm và dịch vụ, cố vấn tài chính lập kế hoạch tài chính cho khách hàng.
Điều này bao gồm việc đánh giá toàn diện về tình trạng tài chính hiện tại và tương lai của khách hàng và xem xét các thông tin cơ bản quan trọng, chẳng hạn như tuổi tác (thời hạn đầu tư), mục tiêu tài chính (tiết kiệm cho giáo dục, mua nhà, bảo toàn vốn hoặc tạo thu nhập) và mức chịu đựng rủi ro.
Điều này thường dựa trên giáo dục, giá trị ròng và kinh nghiệm trong thị trường công và thị trường tư. Các khía cạnh bổ sung của các kế hoạch tài chính có thể bao gồm các khoản nợ thuế, phân bổ tài sản, và các kế hoạch hưu trí và phân chia tài sản sau khi mất.
Các kế hoạch tài chính có thể sử dụng các biến để dự đoán dòng tiền trong tương lai, giá trị tài sản và kế hoạch rút lui.
Một cố vấn tài chính cá nhân tốt sẽ không sử dụng lại cùng một khuôn mẫu kế hoạch cho các khách hàng khác nhau.
Mặc dù phần lớn các kế hoạch tài chính đều bao gồm nghiên cứu và cân nhắc các mục tiêu trong cuộc sống của khách hàng, kế hoạch chuyển nhượng tài sản và mức chi phí dự kiến, cố vấn tài chính cá nhân nên dành thời gian để kết hợp các khía cạnh độc đáo của mỗi khách hàng, bao gồm thái độ đối với đầu tư, ngân sách và sự tiếp tục tìm hiểu của họ về các chủ đề tài chính.
Một kế hoạch tài chính tốt sẽ cảnh báo cho nhà đầu tư về những thay đổi phải được thực hiện để đảm bảo quá trình chuyển đổi suôn sẻ qua các giai đoạn tài chính của cuộc sống, chẳng hạn như giảm chi tiêu hoặc thay đổi phân bổ tài sản. Các kế hoạch tài chính cũng nên có tính linh động, cho phép cập nhật thường xuyên.
